كمتداول، من المهم أن تفهم فوائد ومخاطر التداول بالرافعة المالية.
باستخدام نسبة 100:1 كمثال يعني أنه من الممكن الدخول في صفقة تصل إلى 100 دولار لكل دولار واحد في حسابك.
مع توفر هامش بسيط يصل إلى 1000 دولار في حسابك، يمكنك تداول ما يصل إلى 100000 دولار برافعة مالية 100:1.
يمنحك هذا إمكانية تحقيق أرباح تعادل 100,000 دولار أمريكي!
إنه مثل رجل هزيل للغاية لديه ساعد طويل جدًا يدخل في مباراة مصارعة الأذرع.
إذا كان يعرف ما يفعله، فلا يهم إذا كان خصمه هو أرنولد شوارزنيجر، وذلك بسبب النفوذ الذي يمكن أن يولده ساعده، وعادة ما يأتي في المقدمة.
عندما تعمل الرافعة المالية، فإنها تزيد من مكاسبك بشكل كبير. يكبر عقلك وتعتقد أنك أعظم متداول على الإطلاق.
لكن النفوذ يمكن أن يعمل أيضاً ضدك .
إذا تحركت تجارتك في الاتجاه المعاكس، فإن الرافعة المالية ستؤدي إلى تضخيم خسائرك المحتملة.
سوف تُفلس بشكل أسرع مما يستطيع مايك تايسون أن يمضغ أذنك.
فيما يلي رسم بياني يوضح مدى تغير رصيد حسابك إذا تحركت الأسعار اعتمادًا على الرافعة المالية الخاصة بك.
| تَأثِير | % التغير في زوج العملات | % التغيير في الحساب |
|---|---|---|
| 100:1 | 1% | 100% |
| 50:1 | 1% | 50% |
| 33:1 | 1% | 33% |
| 20:1 | 1% | 20% |
| 10:1 | 1% | 10% |
| 5:1 | 1% | 5% |
| 3:1 | 1% | 3% |
| 1:1 | 1% | 1% |
لنفترض أنك اشتريت USD/JPY وارتفع سعره بنسبة 1% من 120.00 إلى 121.20.
إذا قمت بتداول عقد قياسي واحد بقيمة 100 ألف، فإليك كيفية تأثير الرافعة المالية على عائدك:
| تَأثِير | الهامش مطلوب | % التغيير في الحساب |
|---|---|---|
| 100:1 | 1000 دولار | +100% |
| 50:1 | 2000 دولار | +50% |
| 33:1 | 3000 دولار | +33% |
| 20:1 | 5000 دولار | +20% |
| 10:1 | 10000 دولار | +10% |
| 5:1 | 20,000 دولار | +5% |
| 3:1 | 33000 دولار | +3% |
| 1:1 | 100000 دولار | +1% |
لنفترض أنك اشتريت USD/JPY وانخفض سعره بنسبة 1% من 120.00 إلى 118.80.
إذا قمت بتداول عقد قياسي واحد بقيمة 100 ألف، فإليك كيفية تأثير الرافعة المالية على عائدك (أو خسارتك):
| تَأثِير | الهامش مطلوب | % التغيير في الحساب |
|---|---|---|
| 100:1 | 1000 دولار | -100% |
| 50:1 | 2000 دولار | -50% |
| 33:1 | 3000 دولار | -33% |
| 20:1 | 5000 دولار | -20% |
| 10:1 | 10000 دولار | -10% |
| 5:1 | 20,000 دولار | -5% |
| 3:1 | 33000 دولار | -3% |
| 1:1 | 100000 دولار | -1% |
كلما زادت الرافعة المالية التي تستخدمها، قلت “مساحة التنفس” المتاحة للسوق للتحرك قبل طلب الهامش.
من المحتمل أنك تفكر، “أنا متداول يومي ، ولست بحاجة إلى غرفة تنفس كريهة. أستخدم فقط 20-30 نقطة وقف الخسارة.
حسنًا، دعونا نلقي نظرة:
مثال 1
قمت بفتح حساب صغير بقيمة 500 دولار أمريكي والذي يتداول 10 آلاف عقد صغير ولا يتطلب سوى هامش بنسبة 0.5%.
قمت بشراء 2 عقد صغير من EUR/USD.
الرافعة المالية الحقيقية الخاصة بك هي 40:1 (20000 دولار / 500 دولار).
قمت بوضع وقف الخسارة بمقدار 30 نقطة ويتم تفعيله. خسارتك هي 60 دولارًا (1 دولار/نقطة × 2 عقد).
لقد فقدت للتو 12% من حسابك (خسارة 60 دولارًا / حساب 500 دولار).
رصيد حسابك الآن هو 440 دولارًا .
تعتقد أنك مررت بيوم سيء. في اليوم التالي، تشعر أنك في حالة جيدة وترغب في تعويض خسائر الأمس، لذلك قررت مضاعفة المبلغ واشتريت 4 عقود صغيرة من زوج EUR/USD.
تبلغ الرافعة المالية الحقيقية حوالي 90:1 (40.000 دولار / 440 دولارًا).
قمت بتعيين وقف الخسارة المعتاد بمقدار 30 نقطة وخسائر التداول الخاصة بك.
تبلغ خسارتك 120 دولارًا (1 دولار/النقطة × 4 عقود).
لقد فقدت للتو 27٪ من حسابك (خسارة 120 دولارًا / حساب 440 دولارًا).
رصيد حسابك الآن هو 320 دولارًا.
أنت تعتقد أن المد سوف يتحول لذلك تقوم بالتداول مرة أخرى.
قمت بشراء 2 عقد صغير من EUR/USD. الرافعة المالية الحقيقية الخاصة بك هي حوالي 63:1 .
قمت بتعيين وقف الخسارة المعتاد بمقدار 30 نقطة وتخسر مرة أخرى! خسارتك هي 60 دولارًا (1 دولار/نقطة × 2 عقد).
لقد فقدت للتو ما يقرب من 19٪ من حسابك (خسارة 60 دولارًا / حساب 320 دولارًا). رصيد حسابك الآن هو 260 دولارًا.
أنت تشعر بالإحباط. تحاول أن تفكر فيما تفعله بشكل خاطئ. تعتقد أنك تحدد نقاط الوقف الخاصة بك بشكل ضيق للغاية.
في اليوم التالي، قمت بشراء 3 عقود صغيرة من اليورو/الدولار الأمريكي.
الرافعة المالية الحقيقية الخاصة بك هي 115:1 ( 30.000 دولار / 260 دولارًا).
يمكنك تخفيف وقف الخسارة إلى 50 نقطة. تبدأ الصفقة في عكس اتجاهك ويبدو أنك على وشك التوقف مرة أخرى!
ولكن ما سيحدث بعد ذلك هو أسوأ!
تحصل على نداء الهامش!
نظرًا لأنك فتحت 3 عقود بحساب بقيمة 260 دولارًا أمريكيًا ، كان الهامش المستخدم الخاص بك هو 150 دولارًا أمريكيًا ، لذا كان الهامش القابل للاستخدام الخاص بك 110 دولارًا أمريكيًا .
كانت الصفقة في غير صالحك بمقدار 37 نقطة، ولأن لديك 3 عقود مفتوحة، فإنك تحصل على نداء الهامش. لقد تمت تصفية مركزك بسعر السوق.
المبلغ الوحيد المتبقي لديك في حسابك هو 150 دولارًا ، وهو الهامش المستخدم الذي تم إرجاعه إليك بعد نداء الهامش.
بعد أربع عمليات تداول إجمالية، ارتفع حساب التداول الخاص بك من 500 دولار إلى 150 دولارًا .
خسارة 70% !
تهانينا، لن يمر وقت طويل حتى تفقد الباقي.
| تجارة # | بدء رصيد الحساب | #الكثير مستعمل | وقف الخسارة (نقاط) | نتيجة التجارة | رصيد الحساب الختامي |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 500 دولار | 2 | 30 | -60 دولارًا | 440 دولارًا |
| 2 | 440 دولارًا | 4 | 30 | -120 دولارًا | 320 دولارًا |
| 3 | 320 دولارًا | 2 | 30 | -60 دولارًا | 260 دولارًا |
| 4 | 260 دولارًا | 3 | 50 | نداء الهامش | 150 دولارًا |
سلسلة الخسائر التجارية الأربعة ليست غير شائعة. التجار ذوي الخبرة لديهم خطوط مماثلة أو حتى أطول.
سبب نجاحهم هو أنهم يستخدمون رافعة مالية منخفضة .
معظمهم يضعون سقفًا للرافعة المالية عند 5:1 ولكن نادرًا ما يصلون إلى هذا المستوى ويظلون عند 3:1 تقريبًا.
السبب الآخر لنجاح المتداولين ذوي الخبرة هو أن حساباتهم تتم رسملتها بشكل صحيح !
أثناء تعلم التحليل الفني والتحليل الأساسي وتحليل المشاعر وبناء النظام وعلم نفس التداول ، فإننا نعتقد أن العامل الأكبر الذي يحدد نجاحك كمتداول فوركس هو التأكد من أنك تستثمر حسابك بشكل كافٍ وتتداول رأس المال برافعة مالية ذكية .
فرصك في النجاح تقل بشكل كبير عن الحد الأدنى لرأس المال المبدئي. يصبح من المستحيل التخفيف من آثار الرافعة المالية على حساب صغير جدًا.
تتيح لك الرافعة المالية المنخفضة مع رأس المال المناسب تحقيق خسائر صغيرة جدًا لا تتيح لك النوم ليلًا فحسب ، بل تتيح لك أيضًا التداول في يوم آخر .
مثال رقم 2
يفتح بيل حسابًا بقيمة 5000 دولار يتداول 100 ألف عقد. وهو يتداول برافعة مالية تبلغ 20:1 .
وتتحرك أزواج العملات التي يتداولها عادة في أي مكان من 70 إلى 200 نقطة على أساس يومي. ومن أجل حماية نفسه، يستخدم نقاط توقف ضيقة بمقدار 30 نقطة.
إذا ارتفعت الأسعار بمقدار 30 نقطة ضده، فسيتم إيقافه مقابل خسارة قدرها 300.00 دولار. يشعر بيل أن 30 نقطة أمر معقول ولكنه يقلل من تقدير مدى تقلب السوق ويجد نفسه متوقفًا بشكل متكرر.
بعد أن تم إيقافه أربع مرات، اكتفى بيل. قرر أن يمنح نفسه مساحة أكبر، ويتعامل مع التقلبات، ويزيد من وقف الخسارة إلى 100 نقطة.
الرافعة المالية لبيل لم تعد 20:1. انخفض حسابه إلى 3800 دولار (بسبب خسائره الأربعة بقيمة 300 دولار لكل منها) ولا يزال يتداول عقدًا واحدًا بقيمة 100 ألف دولار.
نفوذه الآن يزيد عن 26:1 .
قرر تشديد نقاط وقف الخسارة إلى 50 نقطة. لقد فتح صفقة أخرى باستخدام قطعتين وبعد ساعتين تم الوصول إلى وقف الخسارة بمقدار 50 نقطة وخسر 1000 دولار.
لديه الآن 2800 دولار في حسابه. نفوذه هو أكثر من 35:1 .
يحاول مرة أخرى بقرعتين. هذه المرة ارتفع السوق بمقدار 10 نقاط. يصرف ربحًا قدره 200 دولار. ينمو حسابه قليلاً إلى 3000 دولار.
يفتح مركزًا آخر بحصتين. ينخفض السوق 50 نقطة ويخرج. الآن لديه 2000 دولار متبقية.
إنه يفكر “ماذا بحق الجحيم؟!” ويفتح موقفا آخر!
يستمر السوق في الانخفاض بمقدار 100 نقطة أخرى.
نظرًا لأن لديه 1000 دولار أمريكي مقفل كوديعة هامش، فهو لديه هامش متاح قدره 1000 دولار أمريكي فقط، لذلك يتلقى نداء الهامش ويتم تصفية مركزه على الفور!
لديه الآن 1000 دولار متبقي وهو لا يكفي لفتح مركز جديد.
لقد خسر 4000 دولار أو 80% من حسابه بإجمالي 8 صفقات ولم يتحرك السوق سوى 280 نقطة. 280 نقطة! يتحرك السوق بمقدار 280 نقطة بسهولة شديدة.
هل بدأت ترى لماذا تعتبر الرافعة المالية القاتل الأول لمتداولي الفوركس ؟
إرسال التعليق