كيفية إدارة المخاطر أثناء تداول العملات الأجنبية والفوركس

إدارة المخاطر: كيف تتجنب فقدان قميصك أثناء تداول الفوركس.

اسمحوا لي أن أضع هذا ببساطة. لا يهم إذا كانت بعض طرق التداول، أو غرفة التداول، أو خدمة الإشارات، أو أي شيء آخر لديه مراجعات مثالية وتاريخ مدته 5 سنوات يوضح أنه لم يكن لديه أي صفقة خاسرة. ولا يهم إذا ما حظيت هذه الخطة بتأييد من قِبَل فيليكس، وكريزي كات، والسير بيبسالوت، وأنا، ورؤساء صندوق النقد الدولي، والبنك المركزي الأوروبي، ووزارة الخزانة الأمريكية. بغض النظر عن “الدليل” المقدم، بغض النظر عن مدى تأييده، بغض النظر عن الضمان، لا تخاطر أبدًا بالكثير من حسابك في أي تداول واحد.

لا يوجد إنسان، ولا كمبيوتر، ولا إشارات “مثالية” أو أي طريقة تداول أخرى يمكن أن تكون صحيحة بنسبة 100٪ من الوقت. من الممكن إجراء اختبار خلفي وتحسين شيء ما بحيث يكون “مثاليًا” مع البيانات القديمة، ولكن سوق الفوركس هو وحش لا يمكن التنبؤ به. يمكن أن تكون الأنظمة والإشارات الجيدة صحيحة في معظم الأوقات، ولكن لن يكون هناك شيء صحيح بنسبة 100٪ من الوقت إذا تركتها تعمل لفترة كافية.

إدارة المخاطر هي مفهوم وجود خطة تحدد الحد الأقصى لحجم المخاطر التي ستضعها في أي تداول واحد. إن مقدار المخاطرة التي تعتبر مخاطرة “أكثر من اللازم” هو موضوع الكثير من النقاش. لقد رأيت أرقامًا تتراوح من 1/2% إلى 5%. سيعتمد بعض هذا على معدل النجاح الذي تم اختباره مسبقًا لنظامك، وسيعتمد البعض الآخر على ما تعتبره مستوى مقبولًا من المخاطر.

“ولكن إذا لم أخاطر كثيرًا، فلن أتمكن من تحقيق الكثير.” هي شكوى شائعة ضد إدارة المخاطر. الى حد ما انه سليم. من ناحية أخرى، إذا لم يكن لديك أي شيء في حساب الفوركس الخاص بك للتداول به، فلن تجني أي أموال على الإطلاق. إذا خاطرت كثيرًا وكانت هناك فجوة كبيرة في السعر (أو أعطاك وسيطك الكثير من الانزلاق)، فلن تتمكن فقط من خسارة جميع الأموال الموجودة في حسابك، ولكن من المحتمل أيضًا أن ينتهي بك الأمر إلى استحقاق أموال لوسيطك.

لنفترض أن لديك 10000 دولار في حسابك. ثم قررت المخاطرة بمبلغ 5000 دولار للحصول على فرصة ربح 5000 دولار (بنسبة 1:1). إذا سارت الصفقة في طريقك، فلديك 15000 دولار. هذا عظيم، ولكن ماذا لو سارت الأمور في الاتجاه الآخر؟ ثم لديك 5000 دولار فقط. الآن، أنت بحاجة إلى مضاعفة مبلغ الـ 5000 دولار الخاص بك لتعود إلى حيث بدأت. إذا خاطرت بنصف حسابك مرة أخرى وفشلك نظام “الدقة بنسبة 99%” مرة أخرى، فلن يتبقى لديك سوى 2500 دولار. الآن سيتعين عليك مضاعفة حسابك أربع مرات للعودة إلى حيث بدأت. إذا فشلت في صفقة أخرى مثل هذه، فلن يتبقى لديك سوى 1250 دولارًا. يجب أن يكون لديك أكثر من 5 صفقات مثالية تربح فيها 50% في كل مرة لتعود إلى حيث بدأت. بعد 3 خسائر متتالية ومحو أكثر من 85% من حسابك، هل تريد حقًا أن تثق في طريقة التداول هذه للعمل 5 أو 6 مرات متتالية الآن؟

لنفترض أنك ترغب في استخدام الحد الأقصى من توصيات إدارة المخاطر النموذجية وتخاطر بنسبة 5٪ من حسابك البالغ 10000 دولار في كل صفقة. مرة أخرى، سوف نستخدم نسبة 1:1 فقط لتبسيط العملية الحسابية. وهذا يعني أنك ستخاطر بمبلغ 500 دولار في أول عملية تداول بينما تأمل في ربح 500 دولار. إذا ساءت الصفقة الأولى، فسيتبقى لديك 9500 دولار. سيتعين عليك خسارة العديد من الصفقات المتتالية لتخسر نصف حسابك، وأكثر من ذلك بكثير لتصل إلى 1250 دولارًا. صحيح أنك لن تكون قادرًا على كسب المال بهذه السرعة، ولكن ما هو جيد هو كسب مبالغ ضخمة من المال إذا كان من الممكن أن تخسر معظم أو كل أرباحك التي كسبتها بشق الأنفس من تجارة سيئة واحدة.

لن أخاطر أبدًا بأكثر من 1/2 بالمائة من حسابي لكل عملية تداول على شيء لم أقم باختباره شخصيًا على حساب حقيقي لفترة طويلة. إذا كنت أثق في نظام قمت باختباره مباشرة مع مرور الوقت، فسوف أقوم ببطء وبعناية بزيادة حجم كل صفقة. لن أقول بالضبط ما هو الحد الأقصى للمخاطر الشخصية التي أواجهها، لأنني أريدك أن تختار ما يناسبك، وليس مجرد نسخ ما أفعله.

إذا كنت ترغب في تجربة شيء جديد، فجرّبه أولاً باستخدام حساب تجريبي، ولكن تذكر أن الحسابات التجريبية يتم ملؤها بشكل أسرع ولا تحتوي على انزلاقات تذكر أو لا يوجد بها أي انزلاق. من المرجح أن يتعرض الحساب الحقيقي للانزلاق وإعادة التسعير، مما يؤدي إلى خفض الأرباح المحتملة. إذا كان الاختبار التجريبي يبدو جيدًا، فقم بنقله إلى حسابك الحقيقي وتداول بأقل مبالغ ممكنة، فقط لترى كيف يعمل التداول مع الوسيط الخاص بك.

تعتبر إشارات التداول اليومية هنا في FPA مثالاً جيدًا على مدى الاختلاف بين الحسابات التجريبية والحسابات الحقيقية. ليس من الصعب اكتشاف ارتفاع مفاجئ في الأخبار (أو موازنة السعر مع الأوامر المعلقة) على حساب تجريبي. باستخدام الحساب الحقيقي، حتى أفضل الوسطاء لن ينفذوا كل الطلبات بشكل مثالي إذا حاولت متابعة ارتفاع الأخبار. بل إن بعض الوسطاء يذهبون إلى حد حظر تداول الأخبار. وهذا يعني أنه إذا حققت ربحًا أثناء محاولتك التقاط ارتفاع كبير في الأخبار، فسوف يقومون بمصادرته. بطريقة ما، لن يعيدوا لك أموالك أبدًا إذا خسرت المال في تداول الأخبار. وبما أنني في المقام الأول تاجر تقني، فهذه ليست مشكلة بالنسبة لي.

إذا كنت تستخدم إشارات الفوركس أو أي نظام آخر وقمت بالتداول بها بنجاح لفترة كافية لتكون مرتاحًا لها، فاسأل موظفي دعم الإشارات (أو أي منتج آخر) عن الحد الأقصى للمخاطرة التي يوصون بها. يجب أن يكونوا على دراية بالمنتج أكثر من أي شخص آخر. فقط تذكر أن تبدأ بشكل صغير في أي نظام جديد وألا تتجاوز أبدًا الحد الأقصى للمخاطر الشخصية لكل عملية تداول بغض النظر عما يقوله أي شخص آخر.

على الرغم من أن السجل التاريخي لمكاسب النقاط لخدمة الإشارات أو غرفة التداول أو طريقة التداول أمر جيد يجب أخذه في الاعتبار، فإن النتائج الفعلية التي تحصل عليها ستكون دائمًا مختلفة قليلاً. تعرف على المكان الذي أبلغت فيه عن نتائج   . في الوقت الحالي، وبفضل الحظ البحت، كنت أحقق أداءً أفضل قليلاً في إجمالي النقاط على الصفقات التي قمت بها مقارنةً بالسجل “الرسمي” للإشارات التي أخذتها منها. أحيانًا كنت أدخل بشكل أفضل قليلًا، وأحيانًا أفتقد إشارة قريبة ويحدث شيء ما ويصل إلى رقم أخذ الربح. لو كان جدول أعمالي مختلفًا بعض الشيء، لكان من الممكن أن يسير هذا في الاتجاه الآخر بسهولة ويؤثر على النتائج.

يعد تحديد المخاطر أمرًا سهلاً مع معظم الوسطاء. تحتاج فقط إلى تعيين وقف الخسارة في كل صفقة. تذكر أن أزواج xxxUSD تبلغ قيمتها 10 دولارات لكل نقطة للعقد الكامل، و1 دولار لكل نقطة للعقد الصغير، و10 سنتات لكل نقطة للعقد المصغر، و1 سنت لكل نقطة للعقد النانوي. بالنسبة للأزواج الأخرى، من الجيد جدًا التحقق من حاسبة قيمة النقطة. إذا كنت ترغب في تحمل الحد الأقصى للمخاطرة وهو 100 دولار أمريكي في إحدى الصفقات، فيمكنك فقط ضبط وقف الخسارة على 10 نقاط فقط إذا كنت تخطط لتداول مجموعة كاملة من زوج xxxUSD. من ناحية أخرى، يمكنك تداول 5 وحدات ميني لوت مع وقف الخسارة 20 نقطة أو 1 ميني لوت واستخدام وقف الخسارة 100 نقطة. عادة، يتم تحديد وقف الخسارة من خلال طريقة التداول الخاصة بك ومن ثم تحتاج إلى حساب الحد الأقصى لحجم الصفقة التي يمكنك المخاطرة بها. إذا كان أصغر مبلغ سيسمح لك وسيطك بالتداول به يتجاوز الحد الأقصى للمخاطرة، فتخطى الصفقة (أو ابحث عن وسيط يتيح لك التداول بمبالغ أصغر).

تذكر أن بعض الوسطاء أفضل في إغلاق طلبك بالضبط حيث قمت بتعيين وقف الخسارة. غالبًا ما يعاني الآخرون من انزلاق سيء للغاية وسيقومون بملء طلبك بسعر أسوأ بالنسبة لك. إذا كان الوسيط الخاص بك يفعل ذلك كثيرًا، فقم بتقليل إجمالي المخاطر لكل عملية تداول للتعويض عن الخسارة المحتملة في الانزلاق وابحث عن وسيط أفضل.

إذا كنت تخطط لترك أمر مفتوح بعد انتهاء جلسة التداول في نيويورك بعد ظهر يوم الجمعة، فكن على دراية بأنه قد تكون هناك فجوة في السعر عندما يفتح سوق طوكيو (مساء الأحد في نيويورك). إذا كانت هناك فجوات في الأسعار عبر وقف الخسارة الخاص بك، فقد تخسر أكثر بكثير مما خططت له. وبدلاً من ذلك، لن يلاحظ بعض الوسطاء وقف الخسارة في ظل هذه الظروف وقد يستمر السعر في التحرك ضدك أكثر. وإلى أن يكون لديك فهم قوي لديناميكيات السوق، وأساليب الوسيط الخاص بك، وفهم جميع المخاطر التي ينطوي عليها الأمر، قد ترغب في إغلاق جميع المراكز يوم الجمعة قبل إغلاق السوق في عطلة نهاية الأسبوع ثم إعادة فتحها عندما يفتح السوق يوم. الأحد.

نصيحتي الشخصية لأي طريقة تداول تفكر فيها هي البدء بمزيج من الاختبار الخلفي بالإضافة إلى الاختبار الآجل على حساب تجريبي. لا تبني قرارك بالبدء في التداول على صفقة واحدة أو اثنتين. تذكر أن رميات العملة تكون دقيقة بمقدار نصف الوقت، كما أن الحصول على صورة أو كتابة 3 أو حتى 4 مرات متتالية ليس بالأمر الصعب. بمجرد حصولك على ما يكفي من البيانات لتشعر بالثقة، قم بتداول مبالغ صغيرة من المال مباشرة للتأكد من أن الطريقة يمكن أن تعمل في ظل ظروف السوق العالمية الحقيقية مع الوسيط الخاص بك. إذا كانت لا تزال مربحة، فقم بالتوسع بوتيرة معقولة، ولكن لا تتجاوز أبدًا الحد الأقصى لمقدار المخاطرة لكل صفقة التي حددتها لنفسك. حتى أفضل نظام في العالم سيظل يعاني من سلسلة من الهزائم المتتالية.

تذكر هذا دائما. لا يمكنك تحقيق ثروتك إذا خسرت معظم حسابك بسبب بعض الصفقات السيئة. لكي تصبح ثريًا من خلال تداول العملات الأجنبية، يجب عليك أولاً أن تتعلم عدم الإفلاس.

لا أستطيع أن أعدك بأن اتباع هذه النصيحة سوف ينقذك تمامًا من خسارة كل أموالك، ولكن على الأقل سوف تخسرها ببطء بما فيه الكفاية بحيث يكون لديك فرصة لتحسين أسلوب التداول الخاص بك قبل تدمير حسابك.