
يتضمن تداول الفوركس محاولة التنبؤ بالعملة التي سترتفع أو تنخفض مقابل عملة أخرى.
كيف تعرف متى تشتري أو تبيع زوج العملات؟
في الأمثلة التالية، سنستخدم القليل من التحليل الأساسي لمساعدتنا في اتخاذ قرار بشأن شراء أو بيع زوج عملات معين .
يتغير العرض والطلب على العملة بسبب العوامل الاقتصادية المختلفة، التي تدفع أسعار صرف العملات صعودا وهبوطا.
تنتمي كل عملة إلى بلد (أو منطقة). لذلك يركز التحليل الأساسي للفوركس على الحالة العامة لاقتصاد البلاد، مثل الإنتاجية والتوظيف والتصنيع والتجارة الدولية وسعر الفائدة.
استيقظ!
إذا كنت تغفو دائمًا أثناء حصة الاقتصاد أو تخطيت حصة الاقتصاد تمامًا، فلا تقلق!
وسوف نقوم بتغطية التحليل الأساسي في درس لاحق.
لكن الآن، حاول التظاهر بأنك تعرف ما يحدث…
يورو/دولار أمريكي
في هذا المثال، اليورو هو العملة الأساسية وبالتالي “أساس” الشراء/البيع.
إذا كنت تعتقد أن الاقتصاد الأمريكي سيستمر في الضعف، وهو أمر سيء بالنسبة للدولار الأمريكي، فسوف تقوم بتنفيذ أمر شراء EUR/USD.
وبذلك تكون قد اشتريت اليورو مع توقع ارتفاعه مقابل الدولار الأمريكي.
إذا كنت تعتقد أن الاقتصاد الأمريكي قوي وأن اليورو سوف يضعف مقابل الدولار الأمريكي، فسوف تقوم بتنفيذ أمر بيع EUR/USD.
وبذلك تكون قد قمت ببيع اليورو مع توقع انخفاضه مقابل الدولار الأمريكي.
دولار أمريكي/ين ياباني
في هذا المثال، الدولار الأمريكي هو العملة الأساسية وبالتالي “أساس” الشراء/البيع.
إذا كنت تعتقد أن الحكومة اليابانية ستقوم بإضعاف الين من أجل مساعدة صناعة التصدير، فسوف تقوم بتنفيذ أمر شراء USD/JPY.
وبذلك تكون قد اشتريت الدولار الأمريكي مع توقع ارتفاعه مقابل الين الياباني.
إذا كنت تعتقد أن المستثمرين اليابانيين يسحبون أموالهم من الأسواق المالية الأمريكية ويحولون كل ما لديهم من دولارات أمريكية إلى الين، وهذا سيضر بالدولار الأمريكي، فسوف تقوم بتنفيذ أمر بيع USD/JPY.
وبذلك تكون قد قمت ببيع الدولار الأمريكي مع توقع انخفاض قيمته مقابل الين الياباني.
جنيه إسترليني/دولار أمريكي
في هذا المثال، الجنيه هو العملة الأساسية وبالتالي “أساس” الشراء/البيع.
إذا كنت تعتقد أن الاقتصاد البريطاني سيستمر في الأداء بشكل أفضل من الولايات المتحدة من حيث النمو الاقتصادي، فسوف تقوم بتنفيذ أمر شراء GBP/USD.
وبذلك تكون قد اشتريت الجنيه الاسترليني مع توقع ارتفاعه مقابل الدولار الأمريكي.
إذا كنت تعتقد أن الاقتصاد البريطاني يتباطأ بينما يظل الاقتصاد الأمريكي قويًا مثل تشاك نوريس، فسوف تقوم بتنفيذ أمر بيع جنيه استرليني/دولار أمريكي.
وبذلك تكون قد قمت ببيع الجنيه مع توقع انخفاض قيمته مقابل الدولار الأمريكي.
كيفية تداول العملات الأجنبية مع الدولار الأمريكي/الفرنك السويسري
في هذا المثال، الدولار الأمريكي هو العملة الأساسية وبالتالي “أساس” الشراء/البيع.
إذا كنت تعتقد أن قيمة الفرنك السويسري مبالغ فيها، فسوف تقوم بتنفيذ أمر شراء بالدولار الأمريكي/الفرنك السويسري.
وبذلك تكون قد اشتريت الدولار الأمريكي على أمل أن يرتفع سعره مقابل الفرنك السويسري.
إذا كنت تعتقد أن ضعف سوق الإسكان الأمريكي سيضر بالنمو الاقتصادي المستقبلي، مما سيضعف الدولار، فسوف تقوم بتنفيذ أمر بيع الدولار الأمريكي/الفرنك السويسري.
وبذلك تكون قد قمت ببيع الدولار الأمريكي مع توقع انخفاض قيمته مقابل الفرنك السويسري.
التداول بـ”اللوت”
عندما تذهب إلى متجر البقالة وترغب في شراء بيضة، لا يمكنك شراء بيضة واحدة فقط، فهي تأتي بالعشرات أو “الكثير” من 12 بيضة.
في سوق الفوركس، سيكون من الحماقة أيضًا شراء أو بيع 1 يورو، لذلك عادةً ما تأتي في “حصص” مكونة من 1000 وحدة من العملة (حصة صغيرة)، أو 10000 وحدة (حصة صغيرة)، أو 100000 وحدة (حصة قياسية) اعتمادًا على الوسيط الخاص بك ونوع الحساب الذي لديك (المزيد حول “العقود” لاحقًا).
التداول بالهامش
“لكن ليس لدي ما يكفي من المال لشراء 10000 يورو! هل لا يزال بإمكاني التداول؟”
أنت تستطيع! باستخدام الرافعة المالية .
عندما تتداول بالرافعة المالية، لن تحتاج إلى دفع مبلغ 10000 يورو مقدمًا. وبدلاً من ذلك، يمكنك إيداع “إيداع” صغير، يُعرف باسم الهامش .
الرافعة المالية هي نسبة حجم المعاملة (“حجم المركز”) إلى النقد الفعلي (“رأس المال التجاري”) المستخدم للهامش.
على سبيل المثال، الرافعة المالية 50:1 ، والمعروفة أيضًا بمتطلبات الهامش بنسبة 2% ، تعني أن الهامش المطلوب هو 2000 دولار أمريكي لفتح مركز بقيمة 100000 دولار أمريكي.
يتيح لك التداول بالهامش فتح أحجام مراكز كبيرة باستخدام جزء صغير فقط من رأس المال الذي تحتاجه عادةً.
هذه هي الطريقة التي يمكنك من خلالها فتح صفقات بقيمة 1250 دولارًا أو 50000 دولار بمبلغ لا يقل عن 25 دولارًا أو 1000 دولار.
يمكنك إجراء معاملات كبيرة نسبيًا بكمية صغيرة من رأس المال الأولي.
دعونا نشرح.
سنناقش الهامش بمزيد من التفاصيل لاحقًا، ولكن نأمل أن تتمكن من الحصول على فكرة أساسية عن كيفية عمله.
استمع جيدًا لأن هذا مهم جدًا!
- أنت تعتقد أن الإشارات في السوق تشير إلى أن الجنيه الإسترليني سيرتفع مقابل الدولار الأمريكي.
- تقوم بفتح عقد قياسي واحد (100,000 وحدة GBP/USD)، والشراء بالجنيه البريطاني مع متطلبات هامش بنسبة 2%.
- عليك الانتظار حتى يرتفع سعر الصرف.
- عند شراء عقد واحد (100,000 وحدة) من GBP/USD بسعر 1.50000، فإنك تشتري 100,000 جنيه، أي ما يعادل 150,000 دولار (100,000 وحدة من الجنيه الإسترليني * 1.50000).
- وبما أن متطلبات الهامش كانت 2%، فسيتم تخصيص 3000 دولار أمريكي جانبًا في حسابك لفتح التداول (150000 دولار * 2%).
- أنت الآن تتحكم في 100.000 جنيه بـ 3000 دولار فقط.
- تتحقق توقعاتك وتقرر البيع. قمت بإغلاق المركز عند 1.50500. تكسب حوالي 500 دولار.
أفعالك | GBP | دولار أمريكي |
تشتري 100.000 جنيه بسعر صرف 1.5000 | +100000 | -150,000 |
تأخذ قيلولة لمدة 20 دقيقة ويرتفع سعر صرف الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي إلى 1.5050 وتقوم بالبيع. | -100000 | +150,500 |
لقد حصلت على ربح قدره 500 دولار . | 0 | +500 |
عندما تقرر إغلاق المركز، يتم إرجاع الإيداع (“الهامش”) الذي قمت به في الأصل إليك ويتم حساب أرباحك أو خسائرك.
ثم يتم إضافة هذا الربح أو الخسارة إلى حسابك.
دعونا نراجع المثال التجاري لزوج GBP/USD أعلاه.
- ارتفع الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي بمقدار نصف بنس فقط! ولا حتى بنس واحد. لقد كان نصف بنس!
- لكنك كسبت 500 دولار! 😲
- أثناء أخذ قيلولة السلطة!
- كيف؟ لأنك لم تتداول سوى جنيه إسترليني واحد.
- إذا كان حجم مركزك 1 جنيهًا إسترلينيًا، فنعم، كنت ستربح نصف بنس فقط.
- ولكن… كان حجم مركزك 100,000 جنيه إسترليني (أو 150,000 دولار أمريكي) عندما فتحت التداول.
- الأمر الجيد هو أنه لم يكن عليك دفع هذا المبلغ بالكامل.
- كل ما هو مطلوب لفتح الصفقة هو هامش قدره 3000 دولار.
- ربح 500 دولار من رأس مال 3000 دولار هو عائد 16.67%! 😲😲
- في عشرين دقيقة!
- هذه هي قوة التداول بالرافعة المالية!
يمكن أن تؤدي وديعة الهامش الصغيرة إلى خسائر كبيرة بالإضافة إلى مكاسب.
ويعني ذلك أيضًا أن الحركة الصغيرة نسبيًا يمكن أن تؤدي إلى حركة أكبر نسبيًا في حجم أي خسارة أو ربح والتي يمكن أن تعمل ضدك وكذلك لصالحك.
كان من الممكن أن تخسر بسهولة 500 دولار خلال عشرين دقيقة أيضًا.
لم تكن لتستيقظ من كابوس. كنت قد استيقظت في كابوس!
الرافعة المالية العالية تبدو رائعة، ولكنها يمكن أن تكون قاتلة.
على سبيل المثال، قمت بفتح حساب تداول فوركس بإيداع صغير قدره 1000 دولار. يقدم وسيطك رافعة مالية بنسبة 100:1 حتى تتمكن من فتح مركز بقيمة 100000 دولار أمريكي EUR/USD.
سيؤدي نقل 100 نقطة فقط إلى رفع حسابك إلى 0 دولار! الحركة بمقدار 100 نقطة تعادل 1 يورو ! لقد فجرت حسابك بحركة سعر يورو واحد. تهاني. 👏
عند التداول بالهامش، من المهم أن تدرك أن المخاطر الخاصة بك تعتمد على القيمة الكاملة لحجم مركزك. يمكنك تدمير حسابك بسرعة إذا كنت لا تفهم كيفية عمل الهامش. نريد منك تجنب هذا . ونظراً لهذا الخطر، فقد خصصنا قسماً كاملاً عن كيفية عمل التداول بالهامش، يسمى التداول بالهامش 101 .
يتدحرج
بالنسبة للصفقات المفتوحة عند “الموعد النهائي” للوسيط الخاص بك (عادةً الساعة 5:00 مساءً بالتوقيت الشرقي)، هناك ” رسوم تمديد ” يومية، تُعرف أيضًا باسم ” رسوم المقايضة ” التي يدفعها المتداول أو يكسبها، اعتمادًا على المراكز. لديك مفتوحة.
إذا كنت لا ترغب في كسب أو دفع فائدة على مراكزك، فما عليك سوى التأكد من إغلاقها جميعًا قبل الساعة 5:00 مساءً بالتوقيت الشرقي، وهي النهاية المحددة ليوم السوق.
وبما أن كل تجارة عملة تنطوي على اقتراض عملة واحدة لشراء عملة أخرى، فإن رسوم تجديد الفائدة هي جزء من تداول العملات الأجنبية .
يتم دفع الفائدة على العملة المقترضة.
يتم اكتساب الفائدة على ما تم شراؤه.
إذا كنت تشتري عملة بمعدل فائدة أعلى من العملة التي تقترضها، فإن صافي فرق سعر الفائدة سيكون إيجابيًا (أي USD/JPY ) وستكسب فائدة نتيجة لذلك.
وعلى العكس من ذلك، إذا كان فرق سعر الفائدة سلبيا ، فسيتعين عليك الدفع .
لاحظ أن العديد من وسطاء الفوركس الأفراد يقومون بتعديل معدلات التمديد الخاصة بهم بناءً على عوامل مختلفة (على سبيل المثال، الرافعة المالية للحساب، وأسعار الإقراض بين البنوك).
يرجى مراجعة الوسيط الخاص بك للحصول على مزيد من المعلومات حول معدلات التمديد المحددة وإجراءات الائتمان/الخصم.
فيما يلي جدول لمساعدتك في معرفة فروق أسعار الفائدة بين العملات الرئيسية.
أسعار فائدة البنك المركزي
دولة | عملة | سعر الفائدة |
---|---|---|
الولايات المتحدة | دولار أمريكي | 5.25-5.5% |
منطقة اليورو | يورو | 4.5% |
المملكة المتحدة | GBP | 5.25% |
اليابان | ين يابانى | -0.10% |
كندا | دولار – كندي | 5% |
أستراليا | دولار أسترالي | 4.35% |
نيوزيلندا | دولار نيوزيلندي | 5.5% |
سويسرا | الفرنك السويسري | 1.75% |
وتستخدم المؤسسة المصرفية المركزية في البلاد أسعار الفائدة هذه لإقراض أموال قصيرة الأجل للبنوك التجارية في البلاد.
لاحقًا، سنعلمك كل شيء عن كيفية استخدام فروق أسعار الفائدة لصالحك.
إرسال التعليق