×

الخدمات المالية لبنك التنمية الاجتماعية

يقدم بنك التنمية الاجتماعية مجموعة متنوعة من الخدمات المالية التي تهدف إلى تمكين الأفراد والمجتمعات. منذ بدء تطبيق هذه الخدمات في عام 2018، استطاع البنك دعم نحو 135 ألف شخص من خلال التمويل الاجتماعي الذي يصل سقف قيمته إلى 120 ألف ريال ومدة تصل إلى 40 شهر. يركز البنك على دعم المبادرات الاجتماعية عن طريق تقديم حلول مالية مبتكرة تلبي احتياجات الأسر والشباب ورواد الأعمال.

يستفيد عملاء البنك من خدمات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع (24/7)، حيث تضم الخدمة 14 فئة مستهدفة تشمل المواطنين والمتقاعدين. ولتسهيل عملية التقديم، يتطلب الأمر مستندات بسيطة مثل صورة من الهوية الوطنية وشهادة تعريف بالراتب.

نبذة عن بنك التنمية الاجتماعية

تأسس بنك التنمية الاجتماعية في عام 1971، ككيان رائد في تقديم الخدمات المالية التي تعزز التنمية المستدامة في المملكة العربية السعودية. بدأ رأسماله بـ 5 مليون ريال، وارتفع تدريجياً ليصل إلى 46 مليار ريال في عام 2013. يعكس تطور هذا البنك التزامه بالرسالة والرؤية الهادفة إلى تحسين مستوى المعيشة ودعم الأفراد والمجتمعات.

يوفر البنك مجموعة متنوعة من الخدمات المالية للأفراد والمشاريع الصغيرة، إذ يمتلك 26 فرعاً موزعة في مختلف مناطق المملكة. تشمل منتجات البنك التمويل الاجتماعي، تمويل العمل الحر، والقروض التنموية التي تستهدف الأُسر والشركات الصغيرة. يهدف بنك التنمية الاجتماعية إلى تشجيع التوفير والإدخار لأفراد المجتمع، مما يسهم في تحقيق الاستدامة الاقتصادية والاجتماعية.

يقدم البنك قروضاً دون فوائد لفئات متعددة تشمل أصحاب المِهن والحِرف، الأرامل والمطلقات، والأُسر ذات الدخل المحدود. الالتزام بتحقيق أهداف التنمية المستدامة يتجلى في برامج الادخار الخدمات غير المالية بجانب القروض التمويلية. يعمل البنك على تلبية احتياجات القروض بحذر، حيث يشترط حاجة حقيقية للقرض بما يخدم غرضاً اجتماعياً أو اقتصادياً.

الخدمات المالية المقدمة

يقدم بنك التنمية الاجتماعية مجموعة متنوعة من الخدمات المالية التي تهدف إلى دعم المجتمع وتعزيز الاعتماد على الذات. التمويل البنكي للمشاريع الاجتماعية يعد جوهر هذه الخدمات، حيث تتضمن تقديم قروض تمويلية للأسر المنتجة والمشروعات الصغيرة. يستفيد من هذه القروض 153,667 فردًا، ما يعكس تأثير البنك الكبير على دعم المشاريع المحلية.

تتضمن منتجات التمويل برامج ادخارية متطورة تحت مسمى “زود الإدخاري”، تم تقديمها في عام 2019. هذه البرامج توفر حوافز مالية تصل إلى 20% شهريًا، بمبلغ أقصى قدره 200 ريال سعودي. تتطلب الاستفادة من هذه الحوافز الحفاظ على رصيد ادخاري بحد أدنى 6,000 ريال سعودي لفترة 60 شهرًا. الرسوم الإدارية لهذه الخدمات مجانية، مما يجعلها أكثر جذبًا للمستفيدين.

توفر هذه الخدمات المالية إمكانية التقديم على مدار الساعة وطوال الأسبوع، مما يسهم في تسهيل الوصول إليها. تصل مدة معالجة الطلبات إلى يومين وفقًا لاتفاقية مستوى الخدمة المعمول بها. يستهدف البنك من خلال هذه البرامج تعزيز الثقافة المالية وزيادة التوعية بأهمية الادخار والتمويل الاجتماعي.

كيفية الحصول على قرض من البنك

تتضمن عملية الحصول على قرض من بنك التنمية الاجتماعية مجموعة من الخطوات والإجراءات التي تسهل على الأفراد الوصول إلى التمويل الاجتماعي المطلوب. يمكن للعملاء تقديم طلباتهم عبر المنصة الإلكترونية الخاصة بالبنك، مما يجعل العملية أكثر بساطة وسهولة.

في البداية، يجب على المتقدمين التأكد من استيفاء الشروط المطلوبة للحصول على القرض. تشمل إجراءات القرض تقديم وثائق مثل الهوية الوطنية، العنوان الوطني، رقم الحساب البنكي، ورقم الهاتف المسجل في منصة “أبشر”. كما يتعين عليهم تقديم إثبات الدخل والمستندات اللازمة لذلك.

يتوفر القرض للأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و60 عاماً، مع وجود حد أقصى للدخل الشهري لا يتجاوز 20,000 ريال سعودي. يجب أن يكون المتقدم خالياً من أي ديون سابقة لدى البنك لضمان عملية منح القرض. يتطلب البنك أيضاً تحقق الائتمان للوصول إلى مستوى ائتماني مقبول.

بعد تقديم الطلب ومراجعة الوثائق المطلوبة، يحدد البنك مدة معالجة الطلب التي تبلغ عادة حوالي 28 يوماً. يتيح ذلك للعملاء انتظار مراجعة طلباتهم بدون أي ضغوط زمنية. بمجرد الموافقة، يتم تحديد فترة السداد، والتي لا تتجاوز 40 شهراً.

البيانات المعلومات
الفئة المستهدفة الأشخاص القادرون على العمل الباحثين عن زيادة دخلهم الشهري
مدة الخدمة 28 يوماً
قنوات تقديم الخدمة البوابة الإلكترونية
عدد الأسئلة الشائعة 9000 سؤال
عدد المتقدمين 18 إلى 60 سنة
الحد الأدنى الشهري للدخل المسموح به لا يتجاوز 20,000 ريال سعودي
الرسوم الإدارية حتى 4000 ريال سعودي
فترة السداد حتى 40 شهراً
متطلبات الضمان يتطلب الكفالة
تاريخ بدء الخدمة 14 ربيع الآخر 1439

أنواع القروض المتاحة

يوفر بنك التنمية الاجتماعية أنواعًا متعددة من القروض تلبي احتياجات فئات مختلفة من المجتمع. تشمل هذه الأنواع تمويل المشاريع الاجتماعية، تمويل الأسرة، والتمويل النقدي. تستهدف هذه القروض الأفراد ذوي الدخل المحدود، الأرامل، والمطلقات، بالإضافة إلى دعم المشاريع الصغيرة.

نوع القرض مبلغ التمويل فترة السداد الخصائص
تمويل الأسرة 18,000 – 100,000 ريال سعودي حتى 4 سنوات لا توجد رسوم إدارية، الخدمة متاحة 24/7
تمويل المشاريع الصغيرة قد يصل حتى 300,000 ريال سعودي حتى 5 سنوات مدة سماح تصل إلى 3 أشهر، رسوم إدارية 7%
تمويل العمل الحر قيمة متغيرة حسب المشروع يتم تحديدها وفقًا للخطط التجارية يحتاج لزيادة الطلبات المرحبة بتمويل المشاريع الاجتماعية

يعد تمويل الأسرة من أهم القروض التي يقدمها بنك التنمية الاجتماعية، حيث يبدأ من 18 ألف ريال سعودي ويصل إلى 100 ألف ريال سعودي، مع فترة سداد تصل إلى 4 سنوات. تستهدف القروض حوالي 1.2 مليون مواطن، مما يعكس التزام البنك بتقديم الدعم وفقًا لاحتياجات المجتمع.

الدعم الفني للعملاء

يقدم بنك التنمية الاجتماعية دعمًا فنيًا متكاملاً للعملاء، مما يسهل عملية التقديم على القروض ويعزز تجربة خدمة العملاء. يركز البرنامج على توفير استشارات مالية قيمة تساعد العملاء في إدارة أموالهم ومشاريعهم بذكاء وفاعلية. تشمل الخدمة الإجابة عن استفسارات التمويل المختلفة، مما يضمن أن يكون لدى العملاء كل المعلومات المطلوبة لاتخاذ قرارات مستنيرة.

غالبًا ما ينظم البنك جلسات توعية تهدف إلى تثقيف العملاء حول كيفية استخدام التمويل بشكل فعّال لتحقيق أهدافهم المالية. هذه المبادرات تعكس التزام البنك بتقديم أفضل نوعية من الدعم الفني، وتعزز من فهم العملاء لطرق الاستفادة القصوى من الخدمات المتاحة.

يمكن للعملاء الوصول إلى هذه الخدمات بشكل مستمر، حيث تتوفر جميع المعلومات والدعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. إذا كانت لديك استفسارات أو تحتاج إلى دعم إضافي، يمكنك زيارة رابط دعم البنك الإلكتروني للحصول على المزيد من المعلومات.

الخدمة التفاصيل
سقف التمويل 300 ألف ريال سعودي
فترة السداد تصل إلى 5 سنوات (شاملة فترة السماح)
فترة السماح حتى 3 أشهر
الرسوم الإدارية 7%
الرسوم السنوية للخدمة 3.5%
حد المبيعات السنوية 40 مليون ريال سعودي
عمر السجل التجاري لا يقل عن 24 شهر
قنوات الدفع عن طريق فاتورة سداد
زمن الجاهزية 99.95%

الشراكات مع المؤسسات الأخرى

يعتبر بنك التنمية الاجتماعية رائداً في تعزيز الشراكات الاجتماعية الفعالة مع المؤسسات الأهلية والحكومية. من خلال هذه الشراكات، يقوم البنك بدعم مشاريعه واستراتيجياته الموجهة نحو تحقيق التنمية المستدامة.

تشمل جهود التعاون تنظيم أكثر من 3,100 برنامج تدريبي و3,211 برنامج توعوي، والعديد من الاستشارات المقدمة لأكثر من 10,000 مستفيد. يتمثل هدف هذه البرامج في تمكين رواد الأعمال وتزويدهم بالمعرفة اللازمة لتحقيق النجاح.

بفضل الشراكات مع المؤسسات المختلفة، تمكن البنك من تمويل مشروعات لعدد من الرواد في منطقة نجران بقيمة 743 ألف ريال. كما تم دعم 46 ألف مستفيد ومستفيدة من دورات البنك في الثقافة المالية، مما ساهم في تقديم خدمات متنوعة تلبي الاحتياجات المختلفة للمستفيدين.

علاوة على ذلك، يسعى بنك التنمية الاجتماعية إلى توسيع نطاق تأثيره من خلال التعاون مع شركات تكنولوجيا رائدة مثل جوجل. هذه الشراكات توفر فرصاً لمليون أفريقي للوصول إلى TEFConnect، مما يعزز من القدرة التشغيلية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة.

تُعقد تلك الشراكات مع وكالات التنمية العالمية، بالإضافة إلى مؤسسات حكومية لتعزيز دعم رواد الأعمال. يركز البنك على تمويل المشروعات بطرق مبتكرة، فإن خطة الدعم تمتد لـ10 سنوات تهدف إلى تقديم الدعم لـ10,000 رواد أعمال شباب أفارقة. يمكن معرفة المزيد عن خدمات التمويل من خلال زيارة هذا الرابط.

الشراكات الاجتماعية

الفوائد المترتبة على القروض

تقدم القروض المقدمة من بنك التنمية الاجتماعية مجموعة متنوعة من فوائد القروض التي تسهم في تحسين الظروف الاقتصادية للأسر. تساعد هذه القروض الأفراد على بدء مشاريع صغيرة، مما يعزز من روح ريادة الأعمال في المجتمع ويعمل على رفع مستوى المعيشة. من خلال التمويل الاجتماعي، يستطيع الكثيرون الحصول على دعم بدون فوائد، مما يسهل عليهم التوجه نحو الاستقلال المالي.

تسهم هذه البرامج أيضاً في تحسين الظروف الاجتماعية، حيث تشمل الدعم للمشاريع الأسرية والمبادرات المحلية. برنامج دعم الأسر المنتجة، على سبيل المثال، يوفر قروضاً دون فوائد تُحفز الأفراد على مزاولة الأعمال بأنفسهم. هذه الأساليب تعزز من إمكانياتهم الاقتصادية وتفتح أمامهم أبواب جديدة لتحسين دخلهم.

يمكن للأفراد الاطلاع على المزيد من المعلومات حول فوائد القروض ومدى تأثيرها الإيجابي على المجتمع من خلال البرامج المتاحة عبر البنك. بالاعتماد على هذه الأنظمة، يصبح من الممكن تحقيق التنمية المستدامة للأسر والمجتمع ككل.

التحديات التي يواجهها العملاء

يواجه عملاء بنك التنمية الاجتماعية تحديات متعددة أثناء محاولتهم الحصول على القروض. تتطلب تحديات القروض تقديم مجموعة من الوثائق، مما قد يكون مرهقًا للكثيرين. تعتبر العقبات الاجتماعية جزءًا من هذه التحديات، حيث يتطلب العديد من المشاريع وجود كفيل حكومي، مما يزيد من تعقيد العملية.

بالإضافة إلى ذلك، يواجه بعض العملاء صعوبات في فهم الشروط المالية، والتي قد تكون معقدة. فتقديم التمويل البنكي يتطلب من العملاء الوعي التام بالشروط والأحكام لضمان اتخاذ قرارات مستنيرة.

دعم العملاء هو محور اهتمام البنك، حيث يسعى لتقديم مساعدة فعالة لتجاوز هذه التحديات. يتضمن ذلك تقديم استشارات متخصصة، مما يساعد على ضمان نجاح المشاريع الصغيرة والمتوسطة.

التحدي الوصف
متطلبات الوثائق تقديم مجموعة من الوثائق المطلوبة، مما يسبب عدم القدرة على التقديم لبعض العملاء.
الكفيل الحكومي العديد من المشاريع تتطلب وجود كفيل حكومي، مما قد يكون عائقًا كبيرًا.
فهم الشروط المالية الشروط المالية المعقدة تجعل العملاء يترددون في اتخاذ قرارات مالية صحيحة.
الدعم والاستشارة عدم وجود الدعم الكافي للاستشارة والمساعدة في توجيه العملاء بشكل مناسب.

تجارب العملاء مع البنك

تعكس تجارب العملاء مع بنك التنمية الاجتماعية مستوى رضا مرتفع، حيث يظهر العديد منهم التأثير الاجتماعي الإيجابي للقروض التي حصلوا عليها. أشار الكثيرون إلى أن هذه القروض ساعدتهم في تحسين حياتهم وبدء مشاريعهم المبتكرة.

تم تقديم أكثر من 10,000 استشارة للعملاء، مما يدل على التزام البنك بتقديم الدعم الفني اللازم. كما أشار العملاء إلى أهمية البرامج التدريبية، حيث تم تنفيذ أكثر من 3,100 برنامج تدريبي، مما يعكس حرص البنك على تعزيز مهارات المستفيدين.

علاوة على ذلك، أنشأ البنك أكثر من 3,211 برنامج توعوي لمساعدة العملاء في فهم الجوانب المالية بشكل أفضل. يشمل ذلك توظيف أكثر من 600 مرشد ومستشار لتقديم الإرشادات اللازمة. استطاع أكثر من 537 مستفيداً الاستفادة من برامج الإرشاد، بينما حصلت 163,369 مستفيدًا على الفرصة للاستفادة من التدريب الشامل.

بالإضافة إلى ذلك، حقق بنك التنمية الاجتماعية تأثيرًا واسع النطاق، حيث استفاد حوالي 46 ألف مستفيد ومستفيدة من دورات الثقافة المالية المقدمة. وفي إطار دعم المشاريع الريادية، قام البنك بتمويل أول ستة رياديين في نجران بمبلغ 743 ألف ريال، مما يعكس جهوده المستمرة لتعزيز ريادة الأعمال.

تجارب العملاء مع بنك التنمية الاجتماعية

الخدمات عدد المستفيدين
الاستشارات المقدمة 10,000+
البرامج التدريبية 3,100+
البرامج التوعوية 3,211+
المستفيدين من الإرشاد 537+
المستفيدين من التدريب 163,369+
المستفيدين من دورات الثقافة المالية 46,000+

مستقبل بنك التنمية الاجتماعية

يطمح بنك التنمية الاجتماعية إلى تحقيق رائدية في مستقبل البنك من خلال التوسع في الخدمات وتقديم حلول مبتكرة تلبي احتياجات المجتمع. يتضمن هذا التوسع برامج مثل “مسارات”، الذي يهدف إلى تمويل المشاريع الناشئة بتكلفة تزيد عن 300 ألف ريال، وتقديم الدعم لشرائح جديدة من المجتمع لم تكن مشمولة مسبقًا.

يتطلع البنك إلى تعزيز الابتكار في التمويل من خلال استحداث برامج جديدة مثل “استدامة” لدعم الجمعيات الأهلية ومنح غير مستردة لتحقيق الاستدامة المالية. كما يساهم البنك في تحقيق 9 أهداف من أصل 17 هدفًا للتنمية المستدامة، مما يدعم جهوده في تحقيق التنمية الشاملة.

مع التركيز على الحملات التوعوية حول الثقافة المالية، يسعى بنك التنمية الاجتماعية إلى تعزيز الوعي المالي بين الشباب وزيادة ثقافة الادخار. يشكل كل هذا جزءًا من رؤية البنك لمستقبل مستدام يمكّن الأفراد ويعزز من الفائدة الاقتصادية والاجتماعية في المملكة.

الأسئلة الشائعة

Q: ما هي الخدمات التي يقدمها بنك التنمية الاجتماعية؟

A: يقدم بنك التنمية الاجتماعية مجموعة متنوعة من الخدمات المالية مثل التمويل الاجتماعي، وتمويل المشاريع الاجتماعية، ودعم المبادرات التي تهدف إلى تحسين الظروف الاجتماعية والاقتصادية.

Q: كيف يمكنني الحصول على قرض من البنك؟

A: يمكن الحصول على قرض من بنك التنمية الاجتماعية من خلال تقديم طلب عبر المنصة الإلكترونية الخاصة بالبنك، حيث يقدم البنك إرشادات واضحة حول الوثائق المطلوبة وإجراءات التقديم.

Q: ما هي أنواع القروض المتاحة؟

A: تشمل أنواع القروض المقدمة من البنك قروض تمويل الأسرة، تمويل الزواج، وتمويل العمل الحر، بالإضافة إلى قروض لدعم المشاريع الصغيرة والمتناهية الصغر.

Q: كيف يمكنني الاستفادة من الدعم الفني الذي يقدمه البنك؟

A: يقدم بنك التنمية الاجتماعية دعمًا فنيًا متكاملاً للعملاء يتضمن استشارات مالية واستراتيجيات لمساعدتهم في إدارة أموالهم ومشاريعهم، بالإضافة إلى تقديم جلسات توعية.

Q: ما هي فوائد الحصول على قرض من بنك التنمية الاجتماعية؟

A: تساهم قروض البنك في تحسين الظروف الاقتصادية للأسر، وتمكين الأفراد من بدء مشاريع صغيرة، كما تُقدم بعض القروض بدون فوائد لزيادة الاستقلال المالي.

Q: ما هي التحديات التي قد أواجهها أثناء عملية تقديم طلب للقرض؟

A: قد تواجه عملاء بنك التنمية الاجتماعية تحديات مثل متطلبات تقديم الوثائق ومدة انتظار الموافقة، بالإضافة إلى صعوبات في فهم الشروط المالية المعقدة.

Q: كيف تعكس تجارب العملاء مستوى رضاهم عن البنك؟

A: يشيد العملاء بتأثير القروض على حياتهم بشكل إيجابي، حيث يؤكدون على سهولة الحصول على التمويل والدعم الذي تلقوه في بدء مشاريعهم وتحسين ظروفهم المعيشية.

Q: ما هي أبرز الشراكات التي يعقدها البنك؟

A: يعقد بنك التنمية الاجتماعية شراكات استراتيجية مع مؤسسات أهلية وحكومية لدعم مشاريعه، تهدف لتعزيز التنمية المستدامة وتقديم خدمات متنوعة للمستفيدين.

Q: ماذا يتطلع بنك التنمية الاجتماعية لتحقيقه في المستقبل؟

A: يهدف بنك التنمية الاجتماعية إلى أن يكون رائدًا في مجال التمويل الاجتماعي من خلال توسيع نطاق خدماته وتطوير حلول مبتكرة تلبي احتياجات المجتمع.

إرسال التعليق

error: Content is protected !!