×

كيفية تداول العملات والفوركس

كيف يشارك الناس في سوق الفوركس؟

لقد تعلمت حتى الآن ما هو سوق الفوركس، ومدى حجمه، والأنواع المختلفة من العملات، وكيفية بيعها في أزواج.

ولكن كيف يمكنك تداول الفوركس؟

دعونا الآن نلقي نظرة على كيفية المشاركة كمتداول.

كيفية تداول الفوركس

نظرًا لأن الفوركس رائع جدًا، فقد توصل المتداولون إلى عدد من الطرق المختلفة للاستثمار أو المضاربة في العملات.

من بين الأدوات المالية، الأكثر شيوعًا هي تداول العملات الأجنبية بالتجزئة ،  والعملات الأجنبية الفورية ،  وعقود العملات الآجلة ،  وخيارات العملات ، والصناديق المتداولة في بورصة العملات (أو صناديق الاستثمار المتداولة)، وعقود الفروقات على العملات الأجنبية ، والرهان على انتشار العملات الأجنبية.

من المهم الإشارة إلى أننا نغطي الطرق المختلفة التي يمكن للمتداولين الأفراد (“التجزئة”) من خلالها تداول العملات الأجنبية.

لا يتم تغطية الأدوات المالية الأخرى مثل مقايضات العملات الأجنبية والعقود الآجلة  لأنها تلبي احتياجات المتداولين من المؤسسات.

بعد أن انتهينا من ذلك، دعونا الآن نناقش كيف يمكنك المشاركة في عالم الفوركس.

العقود الآجلة للعملة

العقود الآجلة هي عقود لشراء أو بيع أصل معين بسعر محدد في تاريخ مستقبلي (ولهذا السبب يطلق عليها العقود الآجلة!).

مستقبل العملة هو عقد يوضح السعر الذي يمكن شراء أو بيع العملة به ويحدد تاريخًا محددًا للتبادل.

تم إنشاء العقود الآجلة للعملات من قبل بورصة شيكاغو التجارية (CME) في عام 1972 عندما كانت أحذية الجرس وأحذية المنصة لا تزال رائجة.

وبما أن العقود الآجلة موحدة ويتم تداولها في بورصة مركزية، فإن السوق يتسم بالشفافية والتنظيم الجيد.

وهذا يعني أن معلومات الأسعار والمعاملات متاحة بسهولة.

يمكنك معرفة المزيد عن العقود الآجلة للعملات الأجنبية لدى CME هنا .

خيارات العملة

“الخيار” هو أداة مالية تمنح المشتري الحق أو الخيار، ولكن ليس الالتزام، لشراء أو بيع أصل بسعر محدد في تاريخ انتهاء صلاحية الخيار.

إذا “باع” المتداول خيارًا، فإنه سيكون ملزمًا بشراء أو بيع أصل بسعر محدد في تاريخ انتهاء الصلاحية.

تماما مثل العقود الآجلة، يتم تداول الخيارات أيضا في البورصة، مثل بورصة شيكاغو التجارية  (سم)، والبورصة الدولية للأوراق المالية  (إيس)، أو بورصة فيلادلفيا  (فلكس).

ومع ذلك، فإن العيب في تداول خيارات العملات الأجنبية هو أن ساعات السوق محدودة لبعض الخيارات وأن السيولة ليست بنفس جودة العقود الآجلة أو السوق الفورية.

صناديق الاستثمار المتداولة للعملة

توفر صناديق الاستثمار المتداولة للعملة التعرض لعملة واحدة أو سلة عملات.

تسمح صناديق الاستثمار المتداولة بالعملة للأفراد العاديين بالتعرض لسوق الفوركس من خلال صندوق مُدار دون أعباء إجراء عمليات تداول فردية.

يمكن استخدام صناديق الاستثمار المتداولة للعملات للمضاربة على العملات الأجنبية، أو تنويع المحفظة، أو التحوط ضد مخاطر العملة.

فيما يلي قائمة بصناديق الاستثمار المتداولة بالعملات الأكثر تداولًا .

يتم إنشاء صناديق الاستثمار المتداولة وإدارتها من قبل المؤسسات المالية التي تشتري العملات وتحتفظ بها في الصندوق. ثم يعرضون أسهم الصندوق للجمهور في البورصة مما يسمح لك بشراء هذه الأسهم وتداولها تمامًا مثل الأسهم.

مثل خيارات العملات، فإن القيد في صناديق الاستثمار المتداولة بالعملة هو أن السوق ليس مفتوحًا على مدار 24 ساعة. كما تخضع صناديق الاستثمار المتداولة لعمولات التداول وتكاليف المعاملات الأخرى.

بقعة الفوركس

سوق العملات الأجنبية الفوري هو سوق ” خارج البورصة “، ويُعرف أيضًا باسم السوق خارج البورصة (“OTC”).

سوق الفوركس خارج البورصة هو سوق مالي كبير ومتنامي وسيولة يعمل على مدار 24 ساعة في اليوم.

إنه ليس سوقًا بالمعنى التقليدي لأنه لا يوجد موقع تداول مركزي أو “بورصة”.

في سوق OTC، يتداول العميل مباشرة مع الطرف المقابل.

على عكس العقود الآجلة للعملات، وصناديق الاستثمار المتداولة، و(معظم) خيارات العملات، التي يتم تداولها من خلال الأسواق المركزية ، فإن العملات الأجنبية الفورية هي عقود خارج البورصة (اتفاقيات خاصة بين طرفين).

تتم معظم عمليات التداول من خلال شبكات التداول الإلكترونية (أو الهاتف).

السوق الرئيسي للعملات الأجنبية هو سوق ” بين الوكلاء ” حيث يتداول تجار العملات الأجنبية مع بعضهم البعض. التاجر هو وسيط مالي على استعداد لشراء أو بيع العملات في أي وقت مع عملائه.

يُعرف السوق بين الوكلاء أيضًا باسم السوق ” بين البنوك ” نظرًا لهيمنة البنوك على تداول العملات الأجنبية.

لا يمكن الوصول إلى سوق Interdealer إلا للمؤسسات التي تتاجر بكميات كبيرة ولها قيمة صافية عالية جدًا.

ويشمل ذلك البنوك وشركات التأمين وصناديق التقاعد والشركات الكبرى وغيرها من المؤسسات المالية الكبيرة التي تدير المخاطر المرتبطة بالتقلبات في أسعار العملات.

التسليم المادي للعملةفي سوق العملات الأجنبية الفوري، يقوم المتداول المؤسسي بشراء وبيع اتفاقية أو عقد لتصنيع العملة أو استلامها .

معاملة العملات الأجنبية الفورية هي اتفاقية ثنائية (“بين طرفين”) لتبادل عملة واحدة فعليًا مقابل عملة أخرى.

هذه الاتفاقية هي عقد . وهذا يعني أن هذا العقد الفوري هو التزام ملزم بشراء أو بيع كمية معينة من العملات الأجنبية بسعر “سعر الصرف الفوري” أو سعر الصرف الحالي.

لذا، إذا قمت بشراء EUR/USD في السوق الفورية، فأنت تتداول بعقد يحدد أنك ستتلقى مبلغًا محددًا من اليورو مقابل الدولار الأمريكي بسعر متفق عليه (أو سعر الصرف).

من المهم الإشارة إلى أنك لا تتداول العملات الأساسية نفسها، ولكن عقدًا يتضمن العملات الأساسية.

على الرغم من تسميتها “فوريًا”، إلا أنه لا تتم تسوية المعاملات تمامًا “على الفور”.

في الواقع، في حين يتم تداول العملات الأجنبية الفورية بسعر السوق الحالي، لا تتم تسوية المعاملة الفعلية إلا بعد يومي عمل من تاريخ التداول.

ويُعرف هذا باسم T+2 (“اليوم بالإضافة إلى يومي عمل”).

ويعني ذلك أن تسليم ما تشتريه أو تبيعه يجب أن يتم خلال يومي عمل ويشار إليه بتاريخ القيمة أو تاريخ التسليم .

على سبيل المثال، تقوم مؤسسة بشراء EUR/USD في سوق العملات الأجنبية الفوري.

التجارة المفتوحة والمغلقة يوم الاثنين لها تاريخ استحقاق يوم الأربعاء. وهذا يعني أنها سوف تتلقى اليورو يوم الاربعاء.

ومع ذلك، لا يتم تسوية جميع العملات T+2. على سبيل المثال، تاريخ القيمة USD/CAD، وUSD/TRY، وUSD/RUB، وUSD/PHP هو T+1 ، مما يعني يوم عمل واحد بدءًا من اليوم (T).

التداول في سوق الفوركس الفوري الفعلي ليس هو المكان الذي يتداول فيه تجار التجزئة.

الفوركس بالتجزئة

هناك سوق ثانوي خارج البورصة يوفر وسيلة لمتداولي التجزئة (“الأفقر”) للمشاركة في سوق الفوركس.

يتم منح الوصول من خلال ما يسمى ” موفري تداول العملات الأجنبية “.

يقوم موفرو تداول العملات الأجنبية بالتداول في سوق OTC الأساسي نيابة عنك. يجدون أفضل الأسعار المتاحة ثم يضيفون “علامة” قبل عرض الأسعار على منصات التداول الخاصة بهم.

وهذا مشابه لكيفية شراء متجر بيع بالتجزئة للمخزون من سوق الجملة، وإضافة علامة، وإظهار سعر “التجزئة” لعملائه.

يُعرف مقدمو خدمات تداول العملات الأجنبية أيضًا باسم “وسطاء الفوركس”. من الناحية الفنية، فهم ليسوا وسطاء لأنه من المفترض أن يعمل الوسيط ببساطة كوسيط بين المشتري والبائع (“بين طرفين”). ولكن هذا ليس هو الحال، لأن مزود تداول العملات الأجنبية يعمل كطرف مقابل لك. وهذا يعني أنه إذا كنت المشتري، فإنه يقوم بدور البائع. وإذا كنت البائع، فهو بمثابة المشتري. ولتبسيط الأمور في الوقت الحالي، سنستمر في استخدام مصطلح “وسيط الفوركس” نظرًا لأن هذا هو ما يعرفه معظم الناس ولكن من المهم معرفة الفرق.

على الرغم من أن عقد الفوركس الفوري يتطلب عادة تسليم العملة في غضون يومين، إلا أنه من الناحية العملية، لا أحد يستلم أي عملة في تداول العملات الأجنبية.

يتم “ترحيل” المركز للأمام في تاريخ التسليم.

وخاصة في سوق الفوركس بالتجزئة.

تذكر أنك  تقوم فعليًا بتداول عقد لتسليم العملة الأساسية، بدلاً من العملة نفسها.

إنه ليس مجرد عقد، إنه عقد ذو رافعة مالية .

لا يستطيع متداولو الفوركس الأفراد “الاستلام أو التسليم” على عقود الفوركس الفورية ذات الرافعة المالية.

تتيح لك الرافعة المالية التحكم بكميات كبيرة من العملات مقابل مبلغ صغير جدًا.

يتيح لك وسطاء الفوركس الأفراد التداول باستخدام الرافعة المالية ، ولهذا السبب يمكنك فتح مراكز بقيمة 50 ضعف مبلغ الهامش الأولي المطلوب .

لذلك، بمبلغ 2000 دولار، يمكنك فتح صفقة تداول EUR/USD بقيمة 100000 دولار.

تخيل لو قمت ببيع زوج EUR/USD على المكشوف واضطررت إلى تسليم ما قيمته 100000 دولار من اليورو!

لن تتمكن من تسوية العقد نقدًا نظرًا لأن لديك 2000 دولار فقط في حسابك. لن يكون لديك أموال كافية لتغطية الصفقة!

لذلك يتعين عليك إما إغلاق الصفقة قبل أن تستقر أو “ترحيلها”.

لتجنب متاعب التسليم الفعلي، يقوم وسطاء الفوركس بالتجزئة تلقائيًا “بتدوير” مراكز العميل.

عندما لا يتم تسليم معاملة فوركس فورية فعليًا ولكن يتم ترحيلها إلى أجل غير مسمى حتى يتم إغلاق الصفقة، تُعرف باسم “معاملة فوركس فورية ” أو ” عقد فوركس فوري متجدد “. في الولايات المتحدة، تسميها هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) ” معاملة تداول العملات الأجنبية بالتجزئة “.

هذه هي الطريقة التي تتجنب بها الاضطرار إلى قبول (أو تسليم) 100000 يورو.

يتم إغلاق معاملات تداول العملات الأجنبية بالتجزئة عن طريق الدخول في معاملة متساوية ولكن معاكسة مع وسيط الفوركس الخاص بك.

على سبيل المثال، إذا اشتريت جنيهًا إسترلينيًا بالدولار الأمريكي، فسوف تغلق الصفقة عن طريق بيع الجنيه البريطاني مقابل الدولار الأمريكي.

وهذا ما يسمى أيضًا  بتعويض أو تصفية المعاملة.

إذا كان لديك مركزًا مفتوحًا عند نهاية يوم العمل، فسيتم ترحيله تلقائيًا إلى تاريخ القيمة التالي لتجنب تسليم العملة.

سيستمر وسيط تداول العملات الأجنبية الخاص بك تلقائيًا في تجديد عقدك الفوري لأجل غير مسمى حتى يتم إغلاقه.

تُعرف عملية تجديد زوج العملات باسم ” Tomorrow-Next ” أو ” Tom-Next “، .

عندما يتم ترحيل المراكز، يؤدي ذلك إما إلى دفع الفائدة أو اكتسابها من قبل المتداول.

تُعرف هذه الرسوم باسم رسوم المبادلة أو رسوم التمديد . يقوم وسيط الفوركس الخاص بك بحساب الرسوم نيابةً عنك وسيقوم إما بخصم أو إضافة رصيد حسابك .

يعتبر تداول العملات الأجنبية بالتجزئة مضاربة . وهذا يعني أن المتداولين يحاولون “المضاربة” أو المراهنة على (والربح من) حركة أسعار الصرف. إنهم لا يتطلعون إلى الاستحواذ الفعلي على العملات التي يشترونها أو تسليم العملات التي يبيعونها

رهان انتشار الفوركس

الرهان على الفروقات هو منتج مشتق، مما يعني أنك لا تمتلك ملكية الأصل الأساسي ولكن تضارب في أي اتجاه تعتقد أن سعره سيتحرك لأعلى أو لأسفل

يمكّنك رهان انتشار العملات الأجنبية من التكهن باتجاه السعر المستقبلي لزوج العملات.

سعر زوج العملات المستخدم في رهان الانتشار “مشتق” من سعر زوج العملات في سوق العملات الأجنبية الفوري.

يتم تحديد الربح أو الخسارة الخاصة بك من خلال مدى تحرك السوق لصالحك قبل إغلاق مركزك ومقدار الأموال التي تراهن بها لكل “نقطة” من حركة السعر.

يتم توفير المراهنة على فروق الأسعار على الفوركس من خلال ” موفري المراهنة على فروق الأسعار “.

لسوء الحظ، إذا كنت تعيش في الولايات المتحدة، فإن الرهان على نطاق واسع يعتبر غير قانوني. على الرغم من كونها منظمة من قبل هيئة الخدمات المالية في المملكة المتحدة، إلا أن الولايات المتحدة تعتبر الرهان على نطاق واسع من المقامرة عبر الإنترنت وهو أمر محظور حاليًا.

عقود الفروقات على الفوركس

عقد الفرق (“CFD”) هو مشتق مالي. تتبع المنتجات المشتقة سعر السوق للأصل الأساسي حتى يتمكن المتداولون من التكهن بما إذا كان السعر سيرتفع أم سينخفض.

سعر عقد الفروقات “مشتق” من سعر الأصل الأساسي.

عقد الفروقات هو عقد، عادة ما يكون بين مزود العقود مقابل الفروقات والمتداول، حيث يوافق أحد الطرفين على أن يدفع للطرف الآخر الفرق في قيمة الورقة المالية، بين فتح وإغلاق الصفقة.

بمعنى آخر، عقد الفروقات هو في الأساس رهان على أصل معين ترتفع قيمته أو تنخفض قيمته، مع مزود العقود مقابل الفروقات وأنت توافق على أن من يفوز بالرهان سيدفع للآخر الفرق بين سعر الأصل عند دخولك في التداول وسعره. السعر عند الخروج من التجارة.

إن عقود فروقات الفوركس هي اتفاقية (“عقد”) لتبادل الفرق في سعر زوج العملات من وقت فتح مركزك مقابل وقت إغلاقه .

سعر العقود مقابل الفروقات لزوج العملات “مشتق” من سعر زوج العملات في سوق العملات الأجنبية الفوري. (أو على الأقل ينبغي أن يكون كذلك. إذا لم يكن الأمر كذلك، فما هو مزود العقود مقابل الفروقات الذي يعتمد سعره عليه؟ 🤔)

يمنحك تداول عقود الفروقات على العملات الأجنبية الفرصة لتداول زوج من العملات في كلا الاتجاهين. يمكنك اتخاذ مواقف طويلة وقصيرة .

إذا تحرك السعر في الاتجاه الذي اخترته، فسوف تحقق ربحًا، وإذا تحرك ضدك، فسوف تتكبد خسارة.

في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة، قرر المنظمون أن “عقود العملات الأجنبية الفورية المتداولة” تختلف عن عقود العملات الأجنبية الفورية التقليدية.

السبب الرئيسي هو أنه مع عقود العملات الأجنبية المتداولة، لا توجد نية على الإطلاق للتسليم الفعلي الفعلي (“الحصول على الملكية”) للعملة، والغرض منها هو ببساطة المضاربة على حركة السعر في العملة الأساسية .

الهدف من تداول عقد العملات الأجنبية الفوري هو التعرض لتقلبات الأسعار المتعلقة بزوج العملات الأساسي دون امتلاكه فعليًا.

لذا، لتوضيح هذا التمييز، يتم اعتبار عقد العملات الأجنبية المتداول كعقد مقابل الفروقات. (في الولايات المتحدة، تعتبر عقود الفروقات غير قانونية لذلك تُعرف باسم “معاملة تداول العملات الأجنبية بالتجزئة”)

يتم توفير تداول عقود الفروقات على الفوركس من خلال ” مقدمي عقود الفروقات “.

خارج الولايات المتحدة، يتم عادةً تداول العملات الأجنبية بالتجزئة باستخدام العقود مقابل الفروقات أو الرهانات المنتشرة.

كيفية كسب المال من تداول العملات والفوركس

إرسال التعليق

error: Content is protected !!